Banca Suiza y HSBC: escándalos e historias negras en México y el mundo
Es innegable que la mayoría de las personas piensen que las cuentas en Suiza pertenecen sólo a políticos corruptos, lavadores de dinero, narcotraficantes, dictadores, y mafiosos.
El escándalo desatado tras las revelaciones hechas por la investigación de más 40 periódicos de todo el mundo, conocido como Swiss Leaks, donde se publican una serie de artículos con base en los datos robados en 2008 por el informático francés Hervé Falciani y que implica a la sucursal de Ginebra, Suiza del banco inglés, Hong Kong and Shanghai Banking (HSBC), que permitió por años a evasores de impuestos, dictadores y celebridades usar su brazo financiero en su sucursal del país helvético para proteger cuentas de más de 100 mil millones de dólares.
Las investigaciones hechas por “Swiss Leaks”, que encabezó el diario francés Le Monde revelan que 106 mil inversionistas presuntamente no declararon impuestos en su país de origen y en esta lista destacan varios nombres de acaudalados mexicanos.
Entre los mexicanos que son señalados de tener cuentas presuntamente no declaradas ante el fisco en la filial Suiza de HSBC, Swiss Private Bank, destacan los nombres del empresario Carlos Hank Rhon, dueño del Grupo Financiero Interacciones, e hijo del político priista Carlos Hank González, el empresario Federico Said Camil Garza, padre del actor Jaime Camil y que también está relacionado con un caso de corrupción en la refinería de Cadereyta de Petróleos Mexicanos (Pemex), durante los gobiernos panistas.
El ex director de la Bolsa Mexicana de Valores y ex Secretario de Energía y actualmente integrante del Comité Técnico del Fondo Mexicano del Petróleo, además de asesor de la empresa Sempra, Luis Téllez, también se encuentra en la lista de inversionistas del banco británico en Suiza.
La lista de inversionistas mexicanos destacados de HSBC en Ginebra la completan el ex director de la Comisión Federal de Electricidad (CFE), Alfredo Elías Ayud, el magnate de la construcción El Mann Arazi, el ex director de Walmart Eugenio Ebrard, el banquero Enrique Vitela, el ex director de la Bolsa Mexicana de Valores, Guillermo Prieto.
En la lista de cuentahabientes originarios del país azteca figuran también el socio de un importante grupo financiero, con una inversión de 168 millones de dólares (MDD), un prestigiado oftalmólogo con una cuenta de 111 MDD un empresario de la industria textil con 95 MDD, el padre e hijo dueños de una compañía de internet y televisión por cable, con una inversión de 149 millones de dólares, entre los dos.
Los escándalos de operaciones de inversión que implican lavado y evasión fiscal, de la banca suiza y de HSBC no son nuevas, ya se han presentado varias veces a lo largo de la historia.
Es innegable que la mayoría de las personas piensen que las cuentas en Suiza pertenecen sólo a políticos corruptos, lavadores de dinero, narcotraficantes, dictadores, y mafiosos. Esta fama se agiganta en el caso de América Latina, donde muchos asesores de políticos corruptos, como por ejemplo Vladimir Montesinos, el agente de inteligencia del ex presidente peruano Fujimori, el caso de Raúl Salinas de Gortari, hermano del ex presidente de México Carlos Salinas de Gortari, que tenía una cuenta de más de 120 millones de dólares depositados en bancos del país helvético, Paulo Farías, el asesor financiero del ex presidente brasileño Fernando Collor de Melo y muchos más que no sabemos dada la secrecía que tienen esa instituciones financieras en el país europeo.
Sin embargo, el secreto bancario de las instituciones financieras de Suiza no se extienden a ninguna actividad que sea considerada criminal por la Justicia Helvética, ( para la ley Suiza no considera la evasión fiscal como delito), por lo que fueron estos mismos bancos los que regresaron a Perú 77 millones de dólares robados por Montesinos y a México se le devolvieron más de 70 millones de dólares, que son parte de la cuenta de Raúl Salinas de Gortari, pero lo patético es que el gobierno mexicano tuvo que regresar este dinero al hermano del ex presidente Salinas.
Los bancos suizos ofrecen guardar el secreto bancario, una moneda muy fuerte y estable como es el franco suizo, pero sus intereses son bajos.
El banco británico, también tiene su historia negra, en otras regiones del mundo con operaciones que implican lavado de dinero, esto quedo de manifiesto en julio del 2012 cuando un subcomité del Senado estadounidense señaló que HSBC México tenía un historial de deficiencias anti-lavado de dinero, que incluían la falta de políticas para conocer al cliente, un sistema de monitoreo disfuncional y usuarios de alto perfil involucrados en el tráfico de drogas.
El subcomité indicó que HSBC México se convirtió en el principal exportador de dólares a la filial estadunidense del mismo banco, transfiriendo 3,000 MDD en 2007 y 4,000 MDD en 2008, cifras que sólo podrían haber alcanzado ese volumen se incluían dinero producto de actividades ilícitas.
El 11 de diciembre de 2012, la Administración Federal Antidrogas (DEA por sus siglas en inglés) agregó que la filial de HSBC en Estados Unidos había lavado de 2006 a 2010 al menos 881 MDD del cártel de Sinaloa y del cártel del Valle del Norte (Colombia) todo esto debido a los débiles controles.
El banco británico en su filial de México tuvo que pagar una multa de 1,920 millones de dólares, por su falta de controles para detener el lavado de dinero de los capos de la droga. HSBC también fue acusado en el 2014 por el gobierno de Argentina, de que el banco ayudaba a que ciudadanos del país del Sur del continente americano a invertir en su banco y evadir impuestos de estos capitales.
En noviembre de 2014 se dio a conocer que un juez belga acusó de fraude tributario y lavado de dinero a la filial suiza del banco por ofrecer a comerciantes y otros clientes ricos formas de esconder su dinero y evadir impuestos.
Como vemos, la investigación realizada por los 42 periódicos llamada Swiss Leaks, deja una enorme tarea al fisco nacional, al tener que investigar esas fortunas y determinar si de estas inversiones de mexicanos en el país helvético han pagado los impuestos correspondientes en su país de origen.
La investigación a HSBC también nos muestra lo equivocada estrategia de combate al crimen organizado por parte del gobierno de Felipe Calderón, la cual provocó un enfrentamiento con los delincuentes que ocasionó miles de muertos, pero descuidó lo concerniente al lavado de dinero por parte de los capos, por lo que aumentó el negocio de los criminales.
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